Банковское дело. Учебник.
Под ред. Лаврушина О.И.
Курс "Банковское дело" является продолжением теоретического учебного курса "Деньги, кредит и банки", имеет практическую направленность, дает профессиональные знания в области организации деятельности коммерческих банков; учит будущих банкиров и всех тех, кто интересуется взаимоотношениями с банками, основным правилам банковского дела.
Банковское дело - древняя наука. Она аккумулирует тысячелетний опыт работы кредитных учреждений, раскрывает то, что на протяжении длительного периода формировалось как обязательные принципы организации банковского хозяйства.
Научить основам банковского дела - непростая задача. Один крупный американский физик рассказывает в своих мемуарах о том, как, будучи студентом, он вначале поступил на экономический факультет, однако в скором времени понял, что это слишком сложно для него, и поступил на отделение квантовой физики... Денежные, кредитные отношения как элементы экономических отношений отображают наиболее сложные явления жизни, поскольку относятся к отношениям между людьми как наиболее сложным ее субъектам.
2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2005. — 672 с.
Всесторонне освещаются вопросы банковской теории и практики. Подробно рассматривается процесс деятельности банка как элемента банковской системы. Материал базируется на богатом отечественном и зарубежном опыте. Приводятся многочисленные примеры. Авторами учтены последние изменения в нормативной базе, регламентирующей работу банков, и в банковской практике.
Для студентов, аспирантов и преподавателей вузов, слушателей системы послевузовского образования, экономистов, работников банков.
Формат: doc / rar
Размер: 7,16
Скачать учебник
Раздел I
ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКА КАК ПРЕДПРИЯТИЯГлава 1
Сущность банка и организационные основы его построения1.1. Представление о сущности банка с позиции его исторического развития
1.2. Современные представления о сущности банка
1.3. Банк как элемент банковской системы
1.4. Организационные основы построения аппарата управления банком
1.5. Структура аппарата управления банка и задачи его основных подразделений
Глава 2
Правовые основы банковской деятельности2.1. Структура современного банковского законодательства
2.2. Эволюция банковского законодательства в России
2.3. Особенности первых банковских законов 1990 г
2.4. Основная характеристика современного банковского законодательства
2.5. Законодательные основы деятельности современного банка
2.6. Обеспечение безопасности банков
2.7. Банковская монополия
2.8. Взаимоотношения банка с клиентами
Раздел II
ОБЩИЕ ВОПРОСЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО Б А Н К АГлава 3
Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база3.1. Ресурсы коммерческого банка: их структура и характеристика
3.2. Понятие и структура собственного капитала банка
3.3. Оценка достаточности со бственного капитала банка
3.4. Привлеченные средства коммерческого банка..
Глава 4
Структура и качество активов банка4.1. Состав и структура активов
4.2. Качество активов банка
Глава 5
Доходы и прибыль коммерческого банка5.1. Доходы коммерческого банка
5.2. Расходы коммерческого банка
5.3. Процентная маржа
5.4. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка
5.5. Формирование и использование прибыли коммерческого банка
5.6. Оценка уровня прибыли коммерческого банка
Глава 6
Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка6.1. Понятие и факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
6.2. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков
6.3. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков
Глава 7
Банковская отчетность7.1. Значение и виды банковской отчетности
7.2. Баланс банка и принципы его построения
7.3. Текущая бухгалтерская отчетность
7.4. Годовая бухгалтерская отчетность
7.5. Проблемы перехода на международные принципы учета в банках
Раздел III
УСЛУГИ И ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКАГлава 8
Пассивные операции банков8.1. Структура и общая характеристика пассивных операций банков
8.2. Депозитные и внедепозитные операции
Глава 9
Система оценки кредитоспособности клиентов банка9.1. Понятие и критерии кредитоспособности клиента
9.2. Кредитоспособность крупных и средних предприятий.
9.2.1. Финансовые коэффициенты оценки кредитоспособности клиентов коммерческого банка
9.2.2. Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика
9.2.3. Анализ делового риска как способ оценки кредитоспособности клиента
9.2.4. Определение класса кредитоспособности клиента
9.3. Оценка кредитоспособности мелких предприятий
9.4. Оценка кредитоспособности физического лица
Глава 10
Кредитование юридических лиц10.1. Фундаментальные элементы системы кредитования
10.2. Субъекты кредитования и виды кредитов
10.4. Особенности современной системы кредитования
10.6. Этапы кредитования
10.7. Общие организационно-экономические основы кредитования
10.7.1. Методы кредитования и формы ссудных счетов
10.7.2. Кредитная документация, представляемая банку на начальном и последующих этапах кредитования
10.7.3. Процедура выдачи кредита
10.7.4. Порядок погашения ссуды
Глава 11
Организация отдельных видов кредита11.1. Современные способы кредитования
11.2. Кредит по овердрафту и контокорренту.
11.3. Ипотечный кредит
11.4. Организация потребительского кредита (кредитование физических лиц)
115. Межбанковские кредиты
11 .6. Кредиты Банка России
Глава 12
Содержание кредитного договора банка с клиентом12.1. Правовой и экономический аспекты кредитного договора банка с клиентом
12.2. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора
12.3. Международный опыт использования кредитных договоров в банковской практике
12.4. Анализ и оценка российской практики составления кредитных договоров банка с клиентом
Глава 13
Формы обеспечения возвратности кредита13.1. Понятие формы обеспечения возвратности кредита
13.2. Залог и залоговый механизм
13.3. Уступка требований (цессия) и передача права собственности
13.4. Гарантии и поручительства
13.5. Классификация предприятий по степени кредитного риска в зависимости от финансового состояния и качества обеспечения кредита
Глава 14
Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения14.1. Основы платежного оборота
14.2. Платежная система и ее элементы
14.3. Принципы организации безналичных расчетов
14.4. Расчеты в нефинансовом секторе (в народном хозяйстве)
14.5. Расчеты в финансовом секторе (между банками)
Глава 15
Лизинговые операции коммерческих банков15.1. История возникновения и развития лизинга
15.2. Сущность лизинговой сделки
15.3. Основные элементы лизинговой операции
15.4. Классификация видов лизинга и лизинговых операций
15.5. Организация и техника лизинговых операция
15.6. Содержание лизингового договора
15.7. Риски лизинговых сделок 476
Глава 16
Операции коммерческих банков с ценными бумагами16.1. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг
16.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг.
16.3. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами
16.4. Операции репо
Глава 17
Валютные операции коммерческих банков17.1. Регулирование валютных операций коммерческих банков
17.2. Экономические основы валютных операций коммерческих банков России
17.3. Классификация и понятие валютных операций коммерческих банков России
17.4. Валютные риски и методы их регулирования
17.5. Финансовые инструменты как метод страхования валютных рисков
Глава 18
Прочие операции коммерческих банков18.1. Классификация и общая характеристика прочих операций коммерческих банков
18.2. Правовые основы развития прочих операций коммерческих банков
18.3. Организация прочих операций коммерческих банков
Глава 19
Новые банковские продукты и услуги
19.1. Пластиковые карты. Особенности применения пластиковых карт в российской и зарубежной практике
19.2. Банкомат как элемент электронной системы платежей
19.3. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях
19.4. "Home banking" - банковское обслуживание клиентов на дому и на их рабочем месте
19.5. Хранение ценностей
19.6. Форфейтинговые операции банков
19.7. Опционы, фьючерсы, свопы
Глава 20
Банковский процент и процентные начисления
20.1. Банковский процент и механизм его использования
20.2. Процентный риск, методы его оценки и управления
20.3. Процентные ставки и методы начисления процентов
|
