Впервые в отечественной практике рассматривается вся совокупность дополнительных банковских операций, в том числе: операции, общие для банков, иных кредитных и некредитных организаций; вспомогательные; сопутствующие операции (услуги); специальные операции (сделки) банков. В особый раздел книги выделены вопросы обеспечения эффективной деятельности банков на рынках дополнительных услуг.
Для студентов экономических ВУЗов , обучающихся по специальностям "Финансы и кредит", "Менеджмент организации", а также для работников банков.

 

 

Формат: djvu / zip
Размер:  8,57 Мб

Скачать учебник

 

Глава 1. Вводная. Понятие и виды дополнительных операций (услуг) коммерческих банков

1.1. К понятию дополнительных банковских операций (услуг)
1.2. Общая классификация дополнительных операций банков
1.3. О нормативно-правовом регулировании проведения банками в России дополнительных операций: общее состояние 23
Раздел 1

ОБЩИЕ (НЕСПЕЦИФИЧЕСКИЕ) ОПЕРАЦИИ БАНКОВ

Глава 2. Лизинговые операции банков

2.1. Лизинговые отношения: основные характеристики
2.1.1. Общее понятие лизинга
2.1.2. Виды лизинга
2.1.3. Участники лизинга и их функции
2.1.4. Способы участия банков в лизинговом бизнесе
2.1.5. Интересы участников лизинга
2.1.6. Коммерческий кредит, аренда и лизинг
2.1.7. Достоинства и недостатки лизинга
2.1.8. Что мешает развитию лизинга в России?
2.2. Нормативно-правовая база лизинговой деятельности
2.2.1. Законодательная основа
2.2.2. Нормативная база
2.2.3. О правовом обеспечении занятий банками лизинговым бизнесом
2.3. Этапы лизинговой операции и их основное содержание. Лизинговые платежи
2.3.1. Этапы проведения лизинговой операции
2.3.2. Подготовительный этап
2.3.3. Эксплуатационный этап
2.3.4. Заключительный этап
2.3.5. Лизинговые платежи
2.4. Риски лизинговых операций и управление ими
2.5. Организационное обеспечение проведения банком лизинговых операций

Глава 3. Операции доверительного управления банками имуществом клиентов

3.1. Доверительное управление имуществом клиента банка: необходимость и сущность, виды управляемых клиентских активов 83
3.2. Нормативно-правовая база проведения банками операций доверительного управления
3.3. Организация управления доверенным имуществом клиентов. Общие фонды банковского управления и индивидуальное доверительное управление 95
3.4. Риски, связанные с доверительным управлением, и их регулирование
3.5. Стратегии банка в сфере доверительного управления
3.6. Организационное обеспечение банковских операций доверительного управления

Глава 4. Факторинговые и форфейтинговые операции в банковском бизнесе

4.1. Торгово-комиссионныс операции банков, их разновидности и место в системе дополнительных операций 117
4.2. Законодательная база проведения банками факторинговых и форфейтинговых операций.
4.3. Факторинг сущность, виды, технологии про¬ведения операции
4.3.1. Общая характеристика природы факторинга
4.3.2. Содержание факторинговых операций (услуг) банка
4.4. Форфейтинг: сущность и схемы проведения операции
4.4.1. Общая характеристика природы форфейтинга
4.4.2. Содержание форфейтинговых операций (услуг) банка

Глава 5. Электронные банковские услуги клиентам

5.1. Основные виды банковских электронных услуг и нормативно-правовые основания их оказа¬ния 146
5.2. Банковские финансовые карты: виды и назначение
5.2.1. Карты, финансовые карты, платежная система, ее участники и их функции
5.2.2. Виды финансовых карт
5.2.3. Банковские финансовые карты
5.3. Технологии работы банков с финансовыми картами
5.3.1. Общие положения
5.3.2. Платежные схемы обслуживания финансовых карт и их элементы
5.3.3. Технология применения кредитных (кредитовых) карг
5.3.4. Технология применения дебетных (дебетовых) карт
5.3.5. Заключительные положения
5.4. Организация и реализация карточной программы: расходы и доходы
5.5. Политика и организационно-технологическое обеспечение работы банков с финансовыми картами 177
5.6. Услуги дистанционного банковского обслуживания
5.6.1. Вводные замечания
5.6.2. Система «банк — клиент
5.6.3. Система «телебанк»
5.7. Банковские услуги через Интернет
5.8. Управление рисками, связанными с электронными услугами

Приложение к гл. 5 Платежные системы, действующие в России

Глава 6. Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями

6.1. Виды операций банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями
6.2. Нормативно-правовая база деятельности банков на рынке драгоценных металлов и драго¬ценных камней 212
6.3. Технологии проведения сделок с драгоценными металлами
Приложение 1 к гл. 6: Краткий словарь терминов
Приложение 2 к гл. 6: Дополнительные сведения

Глава 7. Гарантии в практике банков

7.1. Банковская гарантия: природа, содержание, виды
7.1.1. К понятию банковской гарантии
7.1.2. Принципы гарантирования
7.1.3. Виды банковских гарантий
7.2. Законодательная база банковской гарантии
7.3. Из практики применения банковских гарантий для клиентов

Глава 8. Консультационные услуги банков

8.1. Консультационные и информационные банковские услуги общего характера: необходимость и содержание 241
Глава 8. Консультационные услуги банков
8.2. Консультационные банковские услуги специального характера: необходимость, содержание, условия
8.3. Организационное и информационное обеспечение консультационной деятельности банка.

Гл а в а 9. Услуги депозитного хранения ценностей клиентов

9.1. Банковские услуги хранения: содержание, условия и порядок оказания
9.2. Законодательная база оказания банками услуг хранения
9.3. Сделки с использованием банковских сейфов
Раздел 2

ВСПОМОГАТЕЛЬНЫЕ И СОПУТСТВУЮЩИЕ УСЛУГИ БАНКОВ

Глава 10. Вспомогательные услуги балков, их виды и содержание

11.1. Структура услуг, сопутствующих кредитному обслуживанию клиентов
11.2. Открытие кредитной линии
11.2.1. Общие положения
11.2.2. Способы определения лимита кредитования
11.2.3. Кредитные линии за рубежом
11.2.4. Новые разновидности кредитных линий
11.3. Кредитование с овердрафтом
11.4. Организация синдиката банков-кредиторов
11.4.1. Общие положения
11.4.2. Процедура организации синдицированного кредита
11.4.3. Достоинства синдицированного кре¬дитования

Глава 12. Сопутствующие услуги в процессе проведения валютных операций для клиентов

12.1. Структура услуг, сопутствующих валютному обслуживанию клиентов
12.2. Сопутствующие валютообменные услуги
12.3. Организация валютного дилинга для клиентов
12.4. Хеджирование валютных сделок клиентов.. 296 Приложение к гл. 12: Краткий словарь терминов 300

Глава 13. Сопутствующие услуги в процессе проведения фондовых операций для клиентов

13.1. Структура услуг, сопутствующих обслуживанию клиентов на рынке ценных бумаг
13.2. Депозитарные услуги банка
13.3. Кредитование ценными бумагами

Глава 14, Сопутствующие услуги в процессе расчетно-платежного обслуживания клиентов

14.1. Структура услуг, сопутствующих расчетно-платежному обслуживанию клиентов
14.2. Аккредитивные операции (услуги) банка
14.2.1. Аккредитив: основные понятия
14.2.2. Услуги, которые позволяет оказывать аккредитив
14.2.3. Законодательная и нормативная база использования аккредитива
14.2.4. Порядок использования аккредитива
14.3. Инкассовые операции (услуги) банка
14,3.1. Содержание и инструментарий инкассовых операций
14.3.2. Правовая база проведения инкассовых операций
14.4. Поручительства в практике банков
14.5. Банк как расчетный (клиринговый) центр

Глава 15. Сопутствующие услуги при проведении кассовых операций

15. 1. Структура услуг, сопутствующих кассовому обслуживанию клиентов
15.2. Операции инкассирования наличных денег и иных ценностей клиентов
15.3. Кассовое обслуживание подразделений другого банка
15.4. Специальные банковские переводы денег
Раздел 3

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА РЫНКАХ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ

Глава 16. Договорное обеспечение деятельности банков на рынках дополнительных услуг

16.1. Основные требования к договорам банка
16.1.1. Общие требования к договорам
16.1.2. Существенные условия договора
16.1.3. Форма договора
16.1.4. Требования к структурным частям договора
16.2. Образцы договоров, относящихся к дополнительным банковским операциям (сделкам)
Договор купли-продажи имущества, передаваемого в лизинг
Договор о лизинге оборудования
16.2.2. К главе 3

Договор доверительного управления

16.2.3. К главе 7

Соглашение о предоставлении банковской гарантии

Договор банковской гарантии

Договор об информационном обслуживании
Глава 16. Договорное обеспечение деятельности банков на рынках дополнительных услуг
16.2.5. К главе 14
Договор поручительства
16.2.6. Договоры широкого применения (с комментариями)
Договор возмездного оказания услуг
Договор поручения
Договор комиссии
Агентский договор